Ипотечный брокер (310ч)
Кредитный брокер — одна из популярных профессий в 2020-х годах. Помощь государства в приобретении жилья вызывает большой спрос на покупку недвижимости в ипотеку. Разобраться во всех тонкостях ипотечного кредита, выбрать наилучшие условия и не запутаться в документах поможет ипотечный брокер.
- Вид программы: Профессиональная переподготовка
- Квалификации: Ипотечный брокер
- Формат обучения: дистанционно*
- Продолжительность обучения:
10 недель (2.5 мес.)
- Ближайшие наборы: декабрь 2024, январь 2025
4 325₽ до 28.12.2024
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
Эта программа для вас, если вы...
- работаете в сфере кредитования и хотите освоить новое направление;
- желаете сделать карьеру в ипотечном брокеридже;
- хотите разобраться в тонкостях ипотечного кредитования для использования знаний в личных целях.
Цели и задачи курса
Дать Слушателям теоретические и прикладные знания, которые позволят будущим специалистам по ипотечному кредитованию беспрепятственно пройти все этапы взаимодействия с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение.
Программа даст ответы на вопросы:
- В соответствии с какими нормами и правилами осуществляется ипотечное кредитование?
- Как работать в кризисных ситуациях?
- По каким критериям оценивать предметы залога?
- Какие риски возможны при ипотечном кредитовании и как их избежать?
- Как происходит процесс заключения кредитной сделки?
- Какие преимущества дает личный бренд и как его укрепить?
- в штате компании:
- в банке;
- как привлекаемый эксперт в частном порядке.
Что входит в стоимость программы
- Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу
- Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования
- Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях
- Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности
- Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение
- Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога
- Управление рисками в сфере ипотечного кредитования
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки
- Вы поймете основы деятельности ипотечного брокера.
- Вы будете владетьпрофессиональными стандартами специалиста.
- Вы изучите банковское законодательство Российской Федерации.
- Вы будете понимать, что такое «Паспорт кредитного продукта».
- Вы освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.
- Вы научитесь правильно позиционировать профессию ипотечного брокера.
- Вы научитесь анализировать объект недвижимости как объект залога и предлагать клиенту наиболее выгодное для него решение.
- Вы будете знать основные риски при работе с ипотечным кредитованием, что поможет вам говорить с менеджерами банка на одном языке.
- Вы освоите технологию проведения ипотечной сделки.
- Без первого платежа
- Рассрочка до 12 месяцев
- Без переплаты по процентам
- Без комиссии на 2 месяца: платите частями раз в 2 недели
- Для оплаты достаточно только ФИО и номера телефона
- Первый платеж списывается сразу, оставшиеся — по графику
Как проходит обучение
Все обучение, включая итоговую аттестацию, проходит на удобной платформе дистанционного образования. Ни на одном этапе не нужно приезжать в учебный центр.
Текстовые лекции по каждой теме программы и видеолекции
Новые онлайн-вебинары каждый месяц. Вебинары в записи по тематике программы и другим направлениям.
Отрабатывайте теорию на реальных профессиональных ситуациях. Проверка, оценка и обратная связь от преподавателей.
Сопровождение в процессе обучения, общение во время вебинаров и на форуме.
Текстовые вопросы на отработку полученных знаний.
В виде тестирования по всей программе обучения.
по почте после успешного прохождения итоговой аттестации
Специалист отдела по организации приема ответит на все вопросы
Использование, воспроизведение и распространение данного объекта интеллектуальной собственности (учебного плана и описания программы) без согласия правообладателя преследуется по закону. Объекты интеллектуальной собственности задепонированы, имеется охранный документ.
Учебный план
п/п
- Теоретические аспекты существования кредита в экономической системе.
- Принципы и функции кредита в экономике.
- Понятие финансового рынка и его сегменты. Инфраструктурные посредники на рынке ценных бумаг.
- Брокерская деятельность на финансовом рынке. Особенности функционирования института кредитного брокера.
- Основные положения профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу».
- Профессия – ипотечный брокер. Требования к квалификации, необходимые знания и умения, стоимость услуг и возможности развития.
Практикум: 2 практических задания. В результате вы узнаете, кто такой ипотечный брокер, какие законодательные нормы регулируют его деятельность. Изучите основной ФЗ «О банках и банковской деятельности». Для лучшего понимания специфики работы с банком вы узнаете об основных требованиях в кредитной организации со стороны российского законодательства и поймете, каким кредитным организациям можно доверять, а каким лучше не передавать своих клиентов.
- Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования и его общая характеристика.
- Правовое положение Центрального банка Российской Федерации.
- Правовые основы деятельности кредитных организаций.
- Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области кредитования.
- Правовое обеспечение финансовых услуг.
- Вексельное законодательство.
- Валютное законодательство.
- История ипотеки и ее правовые принципы.
- Основные положения Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Практикум: 3 практических задания на анализ закона об ипотеке, решение кейсов. В результате вы подробно изучите банковское законодательство, научитесь разбираться в нюансах залога недвижимости, основных принципах залога, регламентированных законодательством. Выделите объекты недвижимости, которые могут быть объектом залога, и те, которые не могут быть приняты как объект залога.
- Сущность, функции, структура и участники кредитного рынка.
- Формы и виды кредита. Паспорт кредитного продукта.
- Инструменты кредитного рынка.
- Классификация банковских кредитов и правовое регулирование кредитных отношений.
- Проблемы кредитования в России - анализ текущей ситуации.
- Перспективы развития рынка ипотечного кредитования России.
- Методы и инструменты работы банков в кризисных ситуациях.
Практикум: 3 практических задания на анализ трендов рынка ипотечного кредитования. В результате вы проведете глубокий анализ рынка ипотечного кредитования, выделите основные растущие сегменты, поймете, какие объекты недвижимости могут быть объектами инвестирования. Подробно разберете понятие «Паспорт кредитного продукта» и сможете легко анализировать эти документы.
- Основные понятия этики делового общения.
- Средства общения при взаимодействии брокера с клиентом.
- Формы делового общения в процессе брокериджа.
- Роль вопросов в деловой беседе брокера с клиентом и их классификация.
- Речевая культура ипотечного брокера.
- Правила деловой переписки брокера с клиентом.
- Стратегии управления конфликтными ситуациями в процессе брокериджа.
- Конфликтные клиенты и этапы урегулирования конфликтных ситуаций.
- Кодекс этики ипотечного брокера.
Практикум: 3 практических задания: анализ кейсов и ролевых моделей в конфликной ситуации. 9 тестов и итоговое тестирование по дисциплине. В результате вы подробно изучите Кодекс этики ипотечного брокера и освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.
- Контент содержит восемь 20-минутных видеолекций с презентациями спикера, методические материалы, шаблоны договоров с клиентами, примеры таблиц анализа кредитных ставок и Анкеты клиента.
- Методы и инструменты привлечения клиентов.
- Ценообразование услуг ипотечного брокера.
- Первичная консультация: план, стратегия дальнейшей работы с клиентом.
- Проверка клиента: кредитная история.
- Подбор банка – главная составляющая работы ипотечного брокера.
- Договор с клиентом: этапы выполнения услуг в разных каналах продаж, передача персональных данных третьим лицам.
- Правильное позиционирование профессии ипотечного брокера.
- Получение решения для клиента, проверка решения, сопровождение до сделки.
Практикум: 2 практических задания: анализ условий ипотечного страхования двух банков по выбору Слушателя, анализ Анкеты клиента. Результат: определение наиболее удобных и эффективных для вас каналов продаж своих услуг как ипотечного брокера. Вы изучите и сможете скопировать для дальнейшей работы образцы договора ипотечного брокера с клиентом на оказание услуг: Одобрение Заемщика банком, Одобрение объекта недвижимости, Рефинансирование ипотеки. Получите образец Анкеты клиента и таблицы анализа банковских ставок по ипотечному кредитованию (гугл-форма).
- Контент содержит 6 видеолекций по 20 минут с презентациями, задания для Слушателей и тестирование.
- Одобрение предмета залога: подготовка, проверка решения клиента.
- Оценка недвижимости: правила, коммуникация с оценочной компанией.
- Особенности андеррайтинга предмета залога: основные условия в банках, какие есть риски и как их избежать.
- Ипотечное страхование: риски, правила работы, коллективное ипотечное страхование.
- Нюансы объекта залога «Загородная недвижимость».
- Нюансы объекта залога «Коммерческая недвижимость».
Практикум: 2 практических задания. В результате вы на конкретных кейсах научитесь анализировать объект недвижимости как объект залога и предлагать клиенту наиболее выгодное для него решение, обосновывать решение о целесообразности или нецелесообразности выбора конкретного объекта недвижимости как объекта залога по ипотечному кредиту.
- Основные факторы банковских рисков.
- Принципы и критерии классификации банковских рисков.
- Методы оценки кредитных рисков.
- Организация кредитного процесса физических лиц и методика анализа кредитного риска.
- Основные способы предотвращения кредитных рисков.
- Оценка кредитных рисков по выданным ссудам.
- Формирование резерва на возможные потери по ссудам как условие безубыточности деятельности банка.
- Идентификация и анализ риска в сфере ипотечного кредитования.
- Формы и классификация методов управления рисками в системе ипотечного кредитования.
Практикум: 3 практических задания. В результате вы изучите такие методы управления рисками банка в сфере ипотечного кредитования, как плавающая (гибкая) процентная ставка, участие кредитора в доходах от недвижимости (ипотека с участием), привязка выплат по кредиту к курсу стабильной валюты или корзине валют, андеррайтинг (различные методики оценки платежеспособности) и другие. Вы с точки зрения банка выделите основные риски при работе с ипотечным кредитованием, что поможет вам говорить с менеджерами банка на одном языке.
- Контент содержит 7 видеолекций по 20 минут, 2 практических задания, презентации от автора и методические материалы, 7 промежуточных тестов и итоговое тестирование.
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки.
- Ответственность брокера в процессе ипотечной сделки.
- Особенности сделок в зависимости от объекта залога.
- Проведение сделки.
- Взаиморасчеты по ипотечным сделкам.
- Особенности сделки по рефинансированию ипотеки.
- Удержание клиента после сделки.
Практикум: В результате вы освоите технологию проведения ипотечной сделки и отработаете алгоритм работы по подготовке сделки по заданному кейсу.
№ п/п | Наименование разделов и дисциплин | Общая трудоемкость, в акад. час. | Работа обучающегося в СДО, в акад. час. | Формы промежу-точной и итоговой аттестации (ДЗ, З) | |
Лекции | Практи-ческие занятия и тести-рование | ||||
1. | Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу | 20 | 10 | 10 | З |
2. | Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
3. | Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях | 40 | 10 | 30 | З |
4. | Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
Общепрофессиональные дисциплины | |||||
5. | Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
6. | Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога | 40 | 10 | 30 | З |
7. | Управление рисками в сфере ипотечного кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
8. | Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки | 40 | 10 | 30 | З |
Итоговая аттестация | 10 | Итоговый междисциплинарный экзамен | |||
ИТОГО | 310 | ||||
- Документ имеет юридическую силу в государственных и частных компаниях на территории иностранных государств** и России.
- Сведения о документе вносятся в ФИС ФРДО в течение 60-и дней с даты выдачи документа. Инструкция
- Диплом отправляем бесплатно «Почтой России» в течение 14-и рабочих дней после успешного завершения обучения.
Сведения о документах о квалификации (об удостоверениях о повышении квалификации, дипломах о профессиональной переподготовке) вносятся в Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (ФИС ФРДО) в течение 60-и дней с даты выдачи соответствующего документа.
Сведения о выданных свидетельствах о профессии рабочего или о должности служащего вносятся в течение 3 рабочих дней.
Дополнительно Вы можете получить сертификат компетенций
C перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), подтвердите соответствующие профессиональному стандарту компетенции! Сертификат может учитываться в процессе аттестации.
Срок действия: бессрочная
Регистрационный номер лицензии: № Л035-01212-59/00386077
Дата предоставления лицензии: 17 сентября 2015 г.
Скачать выписку из реестра лицензий: Скачать
Самостоятельно проверить лицензию в реестре Рособрнадзора: islod.obrnadzor.gov.ru/rlic
ОГРН: 1125900001182
ИНН организации: 5904988880
Отзывы о программе
Для поступления вам нужно прислать скан-копии или фото документов об образовании, паспортные данные и удаленно заключить договор.
Гражданам Российской Федерации потребуются:
- Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или гражданство;
- Страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
- Документ об образовании и о квалификации (фотография или скан-копия);
- Справка об обучении в организации высшего или среднего профессионального образования, если в данный момент вы являетесь студентом (фотография или скан-копия);
- Документ, подтверждающий факт изменения фамилии, имени или отчества (при необходимости) (фотография или скан-копия).
Гражданам иностранных государств и лицам без гражданства следует уточнить список сведений и требуемых документов в отделе по организации приема по телефону или через форму заявки на консультацию.
Подробнее о процессе поступления можно узнать здесь.
Беспроцентная рассрочка
Вы можете вернуть 13 % от стоимости обучения, являясь налогоплательщиком РФ в виде социального налогового вычета, обратившись в ФНС России по месту постоянной регистрации.
Запросить документы для получения налогового вычета необходимо в отделе по организации учебного процесса. Проверка документов после подачи в ФНС осуществляется в течение трёх месяцев. Если ответ положительный, то осуществляется возврат средств.
Обратите внимание, что декларация и заявление заполняются и подаются Слушателем самостоятельно.
Скидки на обучение
- - 3% на обучение группой от 3 до 6 человек
- - 5% на обучение группой от 7 до 11 человек
- - 7% на обучение группой от 12 до 18 человек
- - 10% на обучение группой от 19 человек и более
- - 3% лауреатам и победителям конкурса «Учитель года» или «Воспитатель года»
- - 5% при повторном обучении
- - 5% многодетным родителям
- - 5% лицам подвергшимся радиации
- - 5% как матери-одиночке, вдове(вдовцу) с ребенком до 18 лет
- - 5% пенсионерам, малоимущим, военнослужащим в отставке и другим социально защищенным категориям граждан
- - 5% - 30% при поступлении на несколько программ одновременно или последовательно
- - 5% как обучающимся (обучившимся) в организациях-партнерах
- - 5% как поступающим на 2 или более программ параллельно*, кроме направления предметной подготовки учителей
*Оплата 2-ух программ до начала обучения.Также возможно предоставление индивидуального коэффициента снижения стоимости по заявлению поступающего. Коэффициенты снижения стоимости не суммируются друг с другом.
Все скидки регламентируются приказом о коэффициенте снижения стоимости.
Да, АНО ДПО «Уральский институт повышения квалификации и переподготовки» действует на основании государственной лицензии. Разрешение на ведение образовательной деятельности действует бессрочно с 2015 года. Проверить наличие разрешительной документации можно на сайте Рособрнадзора. Электронные копии разрешений есть в разделе «Сводный реестр лицензий». Перейдите на сайт госструктуры, введите ИНН 5904988880 в соответствующем поле и нажмите кнопку «Поиск». В лицензии будет указана следующая информация:
- ОГРН;
- КПП;
- текущий статус;
- местонахождение образовательного учреждения;
- номер и дата приказа о выдаче лицензии;
- регистрационный номер документа;
- полное и сокращённое название Института.
Посетитель сайта может скачать цифровую копию лицензии на свой компьютер.
Электронные копии можно найти на странице «Лицензия и документы». В открытом доступе находится лицензия, свидетельство о постановке на налоговый учёт и документ, подтверждающий государственную регистрацию.
На сайте АНО ДПО «УрИПКиП» есть страница «Наши выпускники». В разделе «Отзывы» вы можете найти мнения Слушателей курсов об обучении. Кроме того, вы можете изучить благодарственные письма от юридических лиц. После окончания обучения вы тоже сможете оставить свой отзыв о курсах. Для этого нужно использовать форму обратной связи, размещённую на сайте.
Чтобы освоить новую профессию на базе высшего или среднего профессионального образования. После успешного завершения курса вы получите диплом установленного образца.
Да, все курсы соответствуют требованиям российских законов. Повышение квалификации имеет продолжительность минимум 16 ч. Минимальная длительность программ профпереподготовки составляет 250 ч.
Да, такой вариант возможен для Слушателей программ переподготовки и профессионального обучения. Вы можете вносить денежные средства частями согласно индивидуальному графику платежей без переплат и участия банка. Подробную информацию о рассрочке можно узнать у специалистов отдела по организации приема.
Порядок возврата денег определяется Налоговым кодексом РФ. Вам нужно подать налоговую декларацию и написать заявление в ФНС. Сумма возврата составляет 13 % от стоимости образовательных услуг. Проверка предоставленной документации занимает порядка 3 месяцев. Сотрудники АНО ДПО «УрИПКиП» проконсультируют и помогут оформить документы на получение вычета. Обратите внимание, что выплата доступна только плательщикам налога на доходы физических лиц.
Гражданин Российской Федерации в обязательном порядке предоставляет заявление, паспорт, снилс и документ о высшем или среднем профессиональном образовании. Студенты, обучающиеся в колледжах и высших учебных заведениях, должны представить справку из образовательного учреждения. Уточнить перечень документов для зачисления иностранных граждан, получить консультацию по вопросам легализации документов, можно, обратившись к специалисту отдела по организации приема.
Дату старта вы можете уточнить у специалиста отдела по организации приема.
Нормы, прописанные в федеральном законодательстве и письме Минобрнауки № 06-735, допускают такой вариант обучения. Однако ваш документ о квалификации Институт имеет право выдать только после предоставления диплома о среднем или высшем профессиональном образовании в вузе/колледже.
Да, большая часть учебных программ не предъявляет требований к специальным знаниям, полученным в рамках высшего или среднего профессионального образования. Но доступ к некоторым курсам ограничен для лиц, не имеющих диплома по определённой специальности. Дополнительную информацию об этом можно узнать в отделе по организации приема.
Да, на программы профессионального обучения и дополнительные общеобразовательные программы.
Да, если вы успешно поступили в вуз или колледж, вы можете на основе справки из образовательного учреждения учиться по программам дополнительного профессионального образования. Но документ о квалификации будет выдан вам только после получения диплома о высшем или среднем профессиональном образовании.
Вам понадобится ноутбук или компьютер со стандартным набором офисных программ. Скорость интернет-соединения должна обеспечивать стабильную передачу потокового видео. Управление образовательным процессом осуществляется через электронный личный кабинет на сайте.
Для прекращения обучения нужно расторгнуть договор с нашей образовательной организацией. Подпишите заявление и отправьте его сотруднику Института. Если обучение Слушателя уже началось – может быть выдана справка об обучении.
Если вы решили повторно освоить учебный курс, нужно обратиться к специалисту контакт-центра или в отдел по организации приема.
Если вы учились по программе профессиональной переподготовки, то получите диплом.
Повышали квалификацию в АНО ДПО «УрИПКиП» – вам будет выдано удостоверение.
Нет. Форма обучения и применяемые технологии не указываются в документах о квалификации, выдаваемых АНО ДПО «УрИПКиП».
Документ подготавливается в течение 14 рабочих дней. Обучающийся может получить документы по почте, срок доставки в течение 5-7 дней, в зависимости от удаленности вашего региона. Документы доставят в почтовое отделение по адресу, которое Вы указывали при поступлении.
Нет, итоговую работу вы выполните дистанционно*. Когда будет готов документ о квалификации, вы сможете получить его по почте.
Да, дипломы и удостоверения оформляются в соответствии с действующим законодательством РФ. Документы печатаются на специальных бланках, заверяются печатью АНО ДПО «УрИПКиП».
В дипломе, удостоверении или свидетельстве указываются данные:
- название образовательной организации;
- регистрационный номер документа;
- дата выдачи;
- город, где находится образовательная организация;
- сроки прохождения учебного курса;
- фамилия, имя, отчество выпускника;
- в дипломах указывается сфера деятельности и может быть прописана квалификация (если присвоена), в свидетельствах рабочих/служащих квалификация указывается всегда.
К дипломам о профессиональной переподготовке и свидетельствам о профессии рабочего/должности служащего выдаётся приложение, включающее перечень освоенных дисциплин (модулей), количество часов по ним и оценки.
- Образец диплома о профессиональной переподготовке.
- Образец удостоверения о повышении квалификации.
- Образец свидетельства о должности служащего.
Заполненные образцы выдаваемых документов есть в описании учебных курсов и на странице «Лицензия. Документы», а также на главной странице официального сайта АНО ДПО «УрИПКиП».
Да, документы о переподготовке, повышении квалификации и профессиональном обучении дают право на ведение профессиональной деятельности.
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением электронного обучения, дистанционных образовательных технологий.
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением исключительно электронного обучения, дистанционных образовательных технологий
4 325 ₽ до 28.12.2024
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением исключительно электронного обучения, дистанционных образовательных технологий
- Подбор программ под ваши цели и задачи
- Адаптация содержания и названия квалификации
- Скидки от 3% для группы от 3 человек
4 325% до 28.12.2024
Рассрочка 0% на 5 месяцев
Первый платеж 5000 руб.
